炒股亏钱的根本原因(炒股亏钱惨痛经历)

作者: 财商网 分类: 财商教育 发布时间: 2022-01-25 16:00 ė 6 没有评论

股市就是一个“现金绞肉机”,很多人辛辛苦苦赚来的钱都送进了股市,不论你是有钱人还是没钱人,在股市面前基本都被“绞杀”。

我前天看到一篇炒股亏钱惨痛经历的新闻报道:

一个成功的“女商人”,早在90年底末,她就在股市里面亏了1000万,然后,黯然离开了股市。

那个时候的1000万,真的是一个天文数字啊,可以做很多大生意了,可惜进了股市,连水花都看不见一点。

而且这些人,其实都是人中龙凤,聪明,有魄力,可惜这些能力,在股市里没有一丝一毫的优势。

 

为什么那么多人在股市赚不到钱呢?

看完今天的文章,我相信你们都能明明白白、清清楚楚的知道,自己炒股亏钱的根本原因了。

上交所统计了不同类型投资者2016年-2019年累计收益归因拆分,你看完会惊呆。

如下图:

炒股亏钱的根本原因(炒股亏钱惨痛经历) 图1

 

首先一点,不论你是小散户、中散户,还是大散户,都是亏钱、亏钱、亏钱!

而只有两类投资者是赚钱的,那就是机构投资者(共同基金、养老基金、保险公司以及用他人的钱进行投资的机构等)和一般法人投资者(公司、政府、央行和证券公司自营)。

出现以上情况的主要原因是什么?

我们再仔细看上面这张图,蓝色代表择时的收益,就是试图通过低买高卖来赚差价的收益。

最后结局怎么样呢?

全军覆没。

不论你是小散户、中散户、大散户、机构投资者和法人投资者,几乎所有投资者试图通过择时赚钱,最后的总收益都是负收益。

所以一些人做几天T,甚至做了几个月T,赚了点差价就很得意,不信你做几年看看,只要遇到1-2次做反了,不仅亏掉之前所有T到的利润,而且亏掉通过选股赚到的钱,致使总收益亏钱。

这个统计结果,我都惊呆了,但也是好事,在“炒股”方面机构投资者和法人投资者并没有比我们高明多少。

上图中,机构投资者和法人投资者择时亏得少的原因,应该是它们炒得没你们这些小散户频繁,所以亏得少。

我相信如果这些大资金跟你们一样短进短出肯定亏得更多。

我们再看上图中的“1000万以上散户”这个群体,他们本来可以赚钱的,因为他们的“选股收益”是散户里面唯一正收益的群体。

可惜这帮人也改不了“炒股”的瘾,硬生生地把“选股收益”给折腾掉了,最终“择时收益”吞噬了“选股收益”部分还不够,所以总收益也亏钱了。

而机构投资者和法人投资者尽管“择时收益”也是负的,但是“选股收益”远大于“择时收益”,所以总收益是正的。

炒股亏钱的根本原因(炒股亏钱惨痛经历) 图2

 

最可怜的是1000万以下的散户群体。

不论是“择时收益”,还是“选股收益”都是负收益,再加上高昂的交易成本。

频繁买卖,尤其是10万-50万的散户,手续费竟然占亏损资金比例的近20%,证券公司全靠你们养着。

这个群体最后的结局就是总收益100%亏钱,无一幸免。

看完以上数据,是不是你亏钱是必然的结局?

那么,你想不亏钱是不是也变得很容易了?还不明白?

我再给大家梳理总结二点,看完你一定明白了:

 

1、放弃择时

因为谁择时都是亏钱,你会不一样?

确实有成功的短线交易者,但是那都是千分之一、万分之一的概率,需要天赋+长期的锤炼,就一般散户,股票波动一下就心急如焚,真不是短线交易的料,乘早放弃。

 

2、拥抱选股

选一个好公司或者好基金,然后长期持有,剩下的就是让时间给你赚钱。

放弃择时的频繁交易后,还可以大大节约交易成本,所以还可以增厚利润。如果你没有选股能力,小编以前在文章中,还帮你从几千只股票里面选出了几十只价值股。

虽然不能确保100%赚钱,但是起码相对踩雷的概率已经低了很多。这些价值股只要你能理解,长期拿得住,一般亏钱的概率已经很低。价值股能否跑赢指数也是看你的持股能力,而不是炒股能力。

如果你能够耐住寂寞,在低估的时候买入,然后长期持有,总收益率跑赢指数的概率也是非常高。

 

最后,再提醒各位:

经过2021年的大幅调整,当前位置很多价值股都处于低估,选出你能够理解的价值股,好好拿着,盈利自然到你兜里了。

 

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